CƠ SỞ THIẾT LẬP VÀ PHẠM VI ÁP DỤNG

Công ty Tài chính TNHH MTV Shinhan Việt Nam (sau đây gọi là “SVFC”) hoạt động với các chính sách và thủ tục đảm bảo phù hợp, thống nhất với Tập đoàn Tài chính Shinhan (sau đây gọi là “Tập đoàn”), các giá trị cốt lõi, chuẩn mực ứng xử và đạo đức của Tập đoàn và SVFC.

Dựa trên Bộ quy tắc Đạo đức và Bộ Quy tắc Ứng xử của Tập đoàn được áp dụng đối với tất cả nhân viên của Tập đoàn, Bộ Quy tắc này đã được xây dựng, áp dụng cho SVFC nhằm cung cấp cho tất cả nhân viên các bộ tiêu chuẩn đạo đức, ứng xử khi thực hiện các quyết định hoặc hành động trong các tình huống cụ thể liên quan đến công việc, cuộc sống và nhiệm vụ hàng ngày. Ngoài ra, các đơn vị cung cấp của SVFC, như đơn vị cung cấp hàng hóa và cung cấp dịch vụ cũng được khuyến nghị hoạt động theo Bộ Quy tắc này hoặc có và hoạt động theo bộ chuẩn mực đạo đức tương ứng của riêng họ.

NGUYÊN TẮC CHUNG

Bộ Quy tắc này được áp dụng trên toàn hệ thống của SVFC bao gồm tất cả các nhân viên của SVFC.

“Bản xác nhận và tuyên bố” về việc tiếp nhận, đọc, hiểu và tuân thủ Bộ Quy tắc này phải được tất cả nhân viên của SVFC ký khi gia nhập SVFC và định kỳ hằng năm, đồng thời chuyển đến Khối Quản trị Nguồn nhân lực để lưu trữ và theo dõi. Việc xác nhận và tuyên bố có thể được thực hiện bằng hình thức ký trên bản giấy hoặc các phương thức điện tử mà SVFC áp dụng tại từng thời điểm.

Khi nhân viên phát hiện có bất kỳ sự vi phạm nào đối với bất kỳ nội dung nào quy định tại Bộ Quy tắc này, nhân viên đó có nghĩa vụ phải báo cáo ngay cho người quản lý trực tiếp của mình hoặc các bộ phận liên quan, như Khối Pháp chế & Tuân thủ, và/hoặc Khối Quản trị Nguồn Nhân lực.

Khi nhân viên đưa ra quyết định và/hoặc thực hiện bất kỳ hành vi vi phạm nào đối với Bộ Quy tắc này, nhân viên đó có thể phải chịu các hình thức xử lý kỷ luật theo Nội Quy Lao Động và các quy định nội bộ khác của SVFC và / hoặc hơn nữa có thể bị điều tra và xử lý theo quy định của pháp luật.

CHƯƠNG 1. QUY TẮC ỨNG XỬ VÀ ĐẠO ĐỨC CỦA NHÂN VIÊN

Tuân thủ quy định của pháp luật và đảm bảo tính công bằng trong hoạt động kinh doanh

Tất cả nhân viên của SVFC phải tôn trọng trật tự thị trường, tuân thủ các quy định của pháp luật Việt Nam có liên quan đến các lĩnh vực hoạt động của SVFC và phải cố gắng thực hiện công việc một cách công bằng và có đạo đức.

• Tuân thủ quy định của pháp luật và tôn trọng truyền thống, văn hóa của Việt Nam.
• Không được thực hiện hoặc tham gia vào hoạt động rửa tiền bất hợp pháp hoặc giao dịch nội gián.
• Không được ép buộc hoặc hướng dẫn đồng nghiệp hoặc cấp dưới thực hiện những công việc không đảm bảo về tính công bằng hoặc mang tính chất phi đạo đức và không được nhượng bộ dưới áp lực hoặc chỉ đạo.

Chính trực và trung thực

• Tất cả nhân viên của SVFC phải hạn chế các hoạt động đầu tư vượt quá khả năng tài chính của bản thân và duy trì các khoản nợ, đảm bảo xem xét phù hợp với khả năng trả nợ.

• Tất cả nhân viên của SVFC phải có kiến ​​thức cơ bản về tiêu chuẩn đạo đức và ý thức tuân thủ pháp luật khi đã là một phần của SVFC và không được tham gia vào các hoạt động trái với quy định của pháp luật. Các hoạt động trái với quy định của pháp luật bao gồm, nhưng không giới hạn, các hoạt động sau đây:

+ Chi tiêu xa đọa vượt quá khả năng tài chính của bản thân hoặc vượt quá mức sống của bản thân.

+ Tham gia đánh bạc, đầu cơ hoặc đến các sòng bạc trái phép.

+ Thói quen đến những nơi có ảnh hưởng xấu như uống rượu bia quá mức hoặc gây mất trật tự, an toàn cho xã hội, gây ra sự bất tiện hoặc phản cảm cho người khác.

+ Điều khiển phương tiện đi lại khi đã uống rượu bia.

+ Sử dụng hoặc chi tiêu ngân sách của SVFC không hợp lý, bao gồm chi phí công tác và chi phí xúc tiến kinh doanh, cho bất kỳ mục đích nào khác ngoài mục đích chung cho SVFC.

+ Tham gia vào các hoạt động khác được cho là tương đương với các hoạt động trên.

• Tất cả nhân viên của SVFC phải nhận thức rõ ràng về quyền và nghĩa vụ, không được cung cấp hàng hóa và dịch vụ cho khách hàng của SVFC (“Khách hàng”) khi không có trình độ chuyên môn hoặc không có thẩm quyền và phải giao tiếp với thái độ trung thực trong khi thực hiện nhiệm vụ được giao.

Phòng, chống rửa tiền (PCRT) và tài trợ khủng bố (TTKB)

Theo quy định của pháp luật Việt Nam và thông lệ quốc tế, hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố là các hành vi phạm tội hình sự ở cấp độ toàn cầu. Vi phạm pháp luật và các quy định về phòng, chống rửa tiền và đấu tranh chống tài trợ khủng bố có thể bị xử phạt, truy cứu trách nhiệm hình sự và chịu các biện pháp cấm vận, hạn chế hoạt động đối với các tổ chức và cá nhân; thu giữ tiền và các tài sản khác; phạt tiền và phạt tù hoặc đình chỉ hoạt động vĩnh viễn đối với tổ chức.

Tất cả nhân viên của SVFC được yêu cầu phải:

• Tuân thủ chính sách quy định nội bộ về PCRT và TTKB của SVFC.
• Nâng cao nhận thức về PCRT và TTKB bằng cách tham gia tất cả các khóa đào tạo bắt buộc về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Nội dung thông tin chi tiết được quy định cụ thể trong Chính sách nội bộ về PCRT và TTKB của SVFC. Trường hợp nhân viên có bất kỳ câu hỏi nào về các quy định đó, vui lòng liên hệ Khối Pháp chế & Tuân thủ để được hướng dẫn thêm.

Phòng, chống hối lộ và tham nhũng

Đồng ý nhận hoặc biếu, tặng quà, chiêu đãi bữa ăn, hình thức giải trí và chi trả chi phí đi lại có thể gây ra các mâu thuẫn (xung đột) rõ ràng hoặc tiềm ẩn về quyền lợi hoặc dẫn đến tình huống mà ở đó các hành vi này được xem là hành vi hối lộ căn cứ theo pháp luật Việt Nam về phòng, chống tham nhũng & hối lộ và các quy định nội bộ của SVFC.

Tất cả nhân viên của SVFC phải tuân thủ theo pháp luật về phòng, chống tham nhũng và quy định nội bộ của SVFC.

• Nghiêm cấm nhận quà tặng và chiêu đãi không phù hợp

Nhân viên của SVFC không được nhận quà tặng, khoản chiêu đãi hoặc bất kỳ lợi ích nào từ khách hàng, đối tác hoặc bên liên quan nếu có khả năng làm phát sinh xung đột lợi ích; có thể bị hiểu là ảnh hưởng đến tính khách quan, công tâm trong việc thực hiện công việc; có dấu hiệu vi phạm quy định của Luật Phòng, chống tham nhũng hoặc quy định nội bộ của SVFC. Tuy nhiên, việc nhận quà tặng có giá trị nhỏ hoặc trong khuôn khổ giao tiếp thông thường, phù hợp với chuẩn mực xã hội được chấp nhận, bao gồm:

+ Tiệc chiêu đãi, bữa ăn diễn ra trong khuôn khổ công việc và phù hợp thông lệ;

+ Quà lưu niệm hoặc vật phẩm được phát đồng đều cho tất cả người tham dự sự kiện chuyên môn;

+ Quà khuyến mãi, quảng cáo, hoặc quà tặng đại trà không nhằm vào cá nhân cụ thể.

+ Các trường hợp khác có bản chất tương tự những trường hợp nêu trên

• Nghiêm cấm tặng hoặc đề nghị quà tặng và hình thức chiêu đãi

Nhân viên của SVFC không được đưa, tặng, hứa hẹn hoặc đề nghị bất kỳ khoản quà tặng, chiêu đãi hoặc lợi ích nào cho khách hàng, đối tác hoặc bên liên quan nếu việc đó có thể bị xem là hành vi đưa hối lộ, mua chuộc, hoặc dụ dỗ nhằm đạt được lợi ích không chính đáng liên quan đến công việc. Trường hợp ngoại lệ có thể áp dụng nếu: việc tặng quà/chiêu đãi nằm trong khuôn khổ chuẩn mực xã hội thông thường; không trái với quy định pháp luật và quy tắc đạo đức nghề nghiệp của bên nhận; đối với việc tặng quà, hỗ trợ giữa nhân viên với nhau, tuy về nguyên tắc không khuyến khích, nhưng không bị cấm nếu nhằm mục đích thể hiện sự chia sẻ, động viên (như hiếu hỉ, thăm hỏi), hoặc tăng cường quan hệ đồng nghiệp, với điều kiện không vượt quá giới hạn hợp lý và không nhằm trục lợi.

• Xử lý quà tặng không phù hợp

Nhân viên của SVFC phải khai báo về việc nhận hoặc biếu tặng quà, chiêu đãi, hình thức giải trí và chi trả chi phí rõ ràng, hợp lý và phù hợp với giá trị định mức cho phép với sự phê duyệt của cấp có thẩm quyền theo quy định nội bộ.

Tất cả nhân viên được yêu cầu hỗ trợ trong việc giải quyết gian lận, hối lộ và tham nhũng, và các hành vi sai trái khác trong SVFC. Trong trường hợp nhân viên biết hoặc nghi ngờ bất kì hành vi hối lộ có thể đang diễn ra trong SVFC, vui lòng báo cáo ngay cho Khối Pháp chế và Tuân thủ.

Hạn chế, ngăn ngừa mâu thuẫn (xung đột) quyền lợi

Tất cả nhân viên của SVFC không được tạo ra các tình huống dẫn đến mâu thuẫn (xung đột) quyền lợi giữa nhân viên đó và SVFC hoặc Khách hàng, và nếu tình huống như vậy xảy ra, phải đặt lợi ích của SVFC và khách hàng lên trước nhất. Nhìn chung, tất cả nhân viên của SVFC được yêu cầu phải:

• Tránh tham gia vào các hoạt động nào dẫn đến mâu thuẫn quyền lợi được xem là rõ ràng hoặc tiềm ẩn có thể xảy ra giữa nhân viên đó và SVFC hoặc Khách hàng.
• Tránh các trường hợp mà các hoạt động kinh doanh của cá nhân, cho dù bên ngoài SVFC hoặc liên quan đến lợi ích gia đình của nhân viên đó, được xem là rõ ràng hoặc có khả năng ảnh hưởng đến tính hợp lý của quá trình đưa ra quyết định của SVFC.
• Không được tham gia vào các hoạt động mang tính cạnh tranh với SVFC hoặc làm ảnh hưởng đến hiệu suất làm việc, trách nhiệm công việc của nhân viên đó đối với SVFC.
• Không được sử dụng thông tin bí mật, tài sản, quyền sở hữu (ngoại trừ trường hợp được SVFC cho phép) của SVFC và lợi dụng chức vụ, vị trí và quyền hạn của mình để mưu lợi cá nhân.

Tất cả nhân viên của SVFC phải có nghĩa vụ và trách nhiệm khai báo những mâu thuẫn (xung đột) về quyền lợi được xem là rõ ràng hoặc tiềm ẩn có thể xảy ra giữa các bên cho cấp quản lý trực tiếp hoặc các bộ phận liên quan như Khối Quản trị Nguồn Nhân lực, Khối Pháp chế & Tuân thủ.

Việc khai báo các mâu thuẫn về quyền lợi là áp dụng bắt buộc đối với tất cả nhân viên của SVFC. Việc không khai báo mâu thuẫn hoặc biết nhưng không khai báo đều được xem là hành vi vi phạm Bộ Quy tắc này cũng như quy định nội bộ của SVFC.

Các nội dung thông tin chi tiết về mâu thuẫn quyền lợi được quy định cụ thể trong các quy định nội bộ về mâu thuẫn quyền lợi. Tất cả nhân viên được yêu cầu đọc, hiểu và tuân thủ theo các quy định đó. Trường hợp bạn có bất kỳ câu hỏi nào, vui lòng liên hệ với Khối Pháp chế & Tuân thủ để được hướng dẫn thêm.

Bảo mật thông tin và An toàn thông tin

Tất cả nhân viên của SVFC phải quản lý và bảo vệ nghiêm ngặt tất cả các thông tin của SVFC và Khách hàng trong quá trình thực hiện nhiệm vụ của mình, cụ thể:

• Phải bảo vệ thông tin thuộc quyền sở hữu của SVFC và thông tin của Khách hàng được yêu cầu bảo mật (gọi chung là “Thông tin bí mật”) theo quy định của pháp luật, các quy định nội bộ của SVFC và không được sử dụng cũng như không được tiết lộ các thông tin đó để mưu lợi cá nhân.
• Thông tin bí mật có thể hiện hữu trong bất kỳ hình thức lưu trữ nào hoặc có thể không có hình thức lưu trữ. Tất cả nhân viên của SVFC không được yêu cầu nhân viên khác cung cấp hoặc cấp quyền truy cập vào Thông tin bí mật không liên quan đến công việc của bản thân.
• Nếu bất kỳ nhân viên nào của SVFC duy trì hoặc sử dụng Thông tin bí mật được yêu cầu cung cấp hoặc cấp quyền truy cập Thông tin bí mật một cách bất hợp pháp bởi một nhân viên khác của SVFC hoặc bên ngoài của SVFC, nhân viên đó phải từ chối yêu cầu đó và phải giữ Thông tin bí mật tách biệt với thông tin chung khác để quản lý chặt chẽ.

Các quy định chi tiết về bảo mật thông tin và an toàn thông tin được thể hiện cụ thể trong quy định bảo mật thông tin, và chính sách nội bộ về quản lý rủi ro thông tin và các quy định nội bộ khác của SVFC. Tất cả nhân viên của SVFC được yêu cầu đọc, hiểu và tuân thủ theo các quy định này. Trường hợp bạn có bất kỳ câu hỏi nào về các quy định đó, vui lòng liên hệ với Khối Pháp chế & Tuân thủ để được hướng dẫn thêm.

Nhận thức gian lận và phòng, chống gian lận

Tất cả nhân viên của SVFC được yêu cầu:

• Hiểu rõ và tuân thủ quy định nội bộ về phòng chống gian lận và quy trình báo cáo hành vi gian lận của SVFC.
• Không được tham gia vào bất kỳ hoạt động gian lận nào được xem là rõ ràng hoặc có khả năng ảnh hưởng đến tình hình tài chính, thương hiệu và uy tín của SVFC.
• Phải ngăn chặn, hỗ trợ việc phát hiện hành vi gian lận và báo cáo các trường hợp khả nghi cho các cá nhân hoặc các bộ phận có thẩm quyền giải quyết như:

+ Cấp quản lý trực tiếp;

+ Bộ phận phòng, chống gian lận;

+ Khối Pháp chế & Tuân thủ.

Bảo vệ thương hiệu, tên miền và trang thông tin điện tử của SVFC

Tất cả nhân viên của SVFC được yêu cầu:

• Hiểu rõ và tuân thủ mọi điều khoản và quy định trong tài liệu hướng dẫn của SVFC liên quan đến việc sử dụng tên miền, thương hiệu và trang thông tin điện tử (website) của SVFC.
• Đảm bảo tất cả các thông điệp có sử dụng biểu trưng (logo) và tên của SVFC như tờ rơi, quảng cáo, thư điện tử,… phải tuân theo đúng biểu mẫu và được kiểm duyệt bởi Khối Kỹ thuật số và Thương hiệu trước khi đưa vào sử dụng chính thức.
• Không được phép sử dụng, minh họa và trích dẫn bất cứ tài liệu hoặc thông tin của SVFC trên trang mạng (web) cá nhân, các trang mạng (web) xã hội như Facebook, blogs và các loại hình khác tương ứng.

Nội dung thông tin chi tiết được quy định cụ thể tại quy định nội bộ do Khối Kỹ thuật số và Thương hiệu ban hành. Trường hợp bạn có bất kỳ câu hỏi nào về các quy định đó, vui lòng liên hệ Khối Kỹ thuật số và Thương hiệu để được hướng dẫn thêm.

Bảo vệ tài sản của SVFC và cơ hội kinh doanh

Tất cả nhân viên của SVFC phải bảo vệ tài sản của SVFC với trách nhiệm kèm theo tính cẩn trọng và tuyệt đối không mưu lợi cá nhân. Tất cả nhân viên không được trục lợi cơ hội kinh doanh của SVFC mà bản thân đã nắm rõ trong quá trình thực hiện nhiệm vụ hoặc khi không có bên thứ ba làm việc đó.

Tôn trọng lẫn nhau giữa các công ty trong Tập đoàn và nghiêm cấm phân biệt đối xử

Tất cả nhân viên của SVFC phải thể hiện sự tôn trọng lẫn nhau giữa các công ty trong Tập đoàn và duy trì một thể thống nhất để tối đa hóa sức mạnh liên kết của cả hệ thống Tập đoàn và tuyệt đối không phân biệt đối xử với những công ty khác trong hệ thống Tập đoàn.

Nghiêm cấm tham gia vào các hoạt động chính trị

Tất cả nhân viên không được tham gia vào các hoạt động chính trị cũng như không quyên góp hoặc đóng góp chi phí bằng hình thức trực tiếp hoặc gián tiếp liên quan đến các hoạt động chính trị.

CHƯƠNG 2. TIÊU CHUẨN ĐẠO ĐỨC ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG, NHÀ ĐẦU TƯ, NHÂN VIÊN VÀ ĐƠN VỊ CUNG CẤP

Khách hàng

Khách hàng phải được đối xử công bằng, cởi mở và trung thực;

Sản phẩm và dịch vụ cung cấp đến khách hàng phải dễ hiểu, đáp ứng được nhu cầu và mang đến giá trị thực cho khách hàng;

Thông tin của khách hàng phải tuyệt đối được bảo mật (trừ trường hợp các cơ quan chức năng yêu cầu cung cấp theo pháp luật quy định);

Cung cấp và quảng bá dịch vụ cho Khách hàng phải ở các mức tiêu chuẩn cao nhất, đồng thời thường xuyên kiểm tra rà soát nghiêm ngặt các tiêu chuẩn này;

Đảm bảo quy trình giải quyết khiếu nại hiệu quả và kịp thời không gây ảnh hưởng đến quyền lợi của Khách hàng cũng như hoạt động của SVFC.

Nhà đầu tư và nền kinh tế chung

Cung cấp thông tin trung thực và kịp thời đến nhà đầu tư nội dung về chiến lược, kết quả đạt được và triển vọng kinh doanh.

Đảm bảo tính chính xác và độ tin cậy của dữ liệu kế toán nhằm phản ánh đúng đắn tình hình tài chính của SVFC và công bố các báo cáo tài chính để đảm bảo tính minh bạch của thông tin về tình hình hoạt động của SVFC.

Tôn trọng các yêu cầu và đề xuất mang tính hợp pháp của các nhà đầu tư để xây dựng mối quan hệ tin cậy lẫn nhau.

Nhân viên SVFC

Tất cả nhân viên của SVFC có các cơ hội bình đẳng như nhau.

SVFC không chấp nhận bất cứ hình thức nào đối với các hành vi phân biệt đối xử về trình độ học vấn, nguồn gốc xuất thân, tuổi tác, giới tính, sắc tộc, tôn giáo, tình trạng hôn nhân, khiếm khuyết về thể chất hoặc mối liên hệ chính trị.

Tất cả nhân viên của SVFC phải tôn trọng lẫn nhau và không tham gia vào bất kì hành vi nào làm ảnh hưởng đến môi trường làm việc như quấy rối tình dục, giao dịch tiền tệ bất hợp pháp, tổ chức các nhóm lợi ích cá nhân hoặc nhóm có hành vi bạo lực.

SVFC có chế độ lương, thưởng hợp lý cho các nhân viên của SVFC dựa trên hiệu suất làm việc, năng lực và duy trì các mục tiêu hoạt động nhằm củng cố các giá trị cốt lõi và đạt được những mục tiêu dài hạn của SVFC.

SVFC tăng cường đào tạo và cơ hội phát triển bản thân cho tất cả nhân viên.

SVFC xây dựng và khuyến khích tất cả nhân viên của SVFC tham gia môi trường làm việc lành mạnh và thuận lợi nhằm duy trì các mối quan hệ tốt trong công việc.

SVFC duy trì quy trình xử lý hiệu quả cho ‘người tuýt còi’ (người dám can đảm tố giác) báo cáo các trường hợp vi phạm hoặc có dấu hiệu vi phạm quy định trong hoạt động kinh doanh.

SVFC xây dựng môi trường làm việc lành mạnh và an toàn, nhấn mạnh nghĩa vụ của tất cả nhân viên của SVFC phải có ý thức ngăn chặn, tránh làm tổn hại đến các đồng nghiệp và cộng đồng xã hội.

Đơn vị cung cấp

SVFC nỗ lực xây dựng và duy trì mối quan hệ phát triển tương hỗ với các đơn vị cung cấp như đơn vị cung cấp hàng hóa và cung cấp dịch vụ và kì vọng các đơn vị cung cấp có đầy đủ sự hiểu biết về các nội dung và nắm bắt tinh thần, tuân thủ các nội dung quy định tại Bộ quy tắc này.

• Căn cứ và dựa trên sự phù hợp với triết lý và chính sách của SVFC và / hoặc Tập đoàn như tiêu chuẩn đạo đức và bảo vệ môi trường trong việc lựa chọn và duy trì các giao dịch với đơn vị cung cấp.
• Đảm bảo tính công bằng, bình đẳng khi thực hiện các giao dịch và tránh tham gia vào các hoạt động bất bình đẳng bằng cách sử dụng vị thế thương lượng.

CHƯƠNG 3. TRÁCH NHIỆM VÀ ĐÓNG GÓP CHO CỘNG ĐỒNG VÀ XÃ HỘI

Bảo vệ môi trường

Bảo vệ môi trường là một yêu cầu thiết yếu để SVFC phát triển bền vững và tạo lập thế hệ tương lai, SVFC đảm bảo tuân thủ các quy định của pháp luật có liên quan và tham gia các hoạt động để bảo vệ môi trường một cách chủ động, cụ thể:

• Tuân thủ quy định của pháp luật về môi trường được áp dụng trong các lĩnh vực hoạt động của SVFC.
• Tôn trọng các tiêu chuẩn và thông lệ toàn cầu về bảo vệ môi trường.
• Bảo vệ môi trường được xem là cơ sở chính để xem xét việc phát triển các chính sách, tiêu chuẩn và quy trình nội bộ của SVFC.

Tôn trọng các quyền cơ bản

SVFC tôn trọng các quyền cơ bản của con người trên mọi lĩnh vực hoạt động và tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế về các quyền cơ bản.

Đóng góp cho cộng đồng và xã hội

SVFC đóng góp cho các hoạt động phúc lợi và kinh tế xã hội tại các cộng đồng nơi SVFC hoạt động.

SVFC khuyến khích các nhân viên tham gia vào các dự án và sáng kiến mang lại lợi ích cho cộng đồng và xã hội.

SVFC giảm thiểu những tác động từ hoạt động kinh doanh của SVFC có thể ảnh hưởng tiêu cực đến môi trường.

SVFC thực hiện các hoạt động phù hợp với truyền thống văn hóa và xã hội tại quốc gia, cộng đồng địa phương nơi SVFC có mạng lưới hoạt động.

Shinhan Finance